はじめに
私は2023年に旧NISAを始めました。当時は投資の知識ゼロ。
きっかけは「マイホームを購入しよう」と決めたことでした。
住宅購入を検討していたときに、ファイナンシャルプランナー（FP）さんと相談する機会があり、将来の資産形成について考えさせられました。子どもも4人いるし、教育資金や老後のことを考えると、貯金だけでは不安…。
そこで「iDeCoやNISAを活用した長期投資がいいですよ」と勧められたのが、投資を始めるきっかけでした。
iDeCo・・・NISA・・・ってなんじゃい。と思う私でした。
投資初心者が最初にやったこと
ただ、当時の私は「投資ってなんか怖い」「損をするのでは？」という不安でいっぱい。
そこで、まずはNisaを学ぶために本を2冊読みました。
- 税金ゼロの運用 まるわかり！ NISAのすべてがわかる本 [ トミィ ]
- 『つみたてNISA超入門』
Kindleでこの2冊を読んで「NISAなら長期投資でコツコツ増やせるのかな」「リスクはあるけど、時間を味方につければ大丈夫そう」と株に疑心暗鬼を持ちつつも、実際に口座を開設して投資をスタートしました。
旧NISAの運用実績（2025年2月時点）
投資を始めて約2年、運用成績を公開します！
投資を始めた当初は、「本当に増えるのかな？」「損をしたらどうしよう…」と不安ばかりでした。でも、実際にコツコツ積み立ててみると、時間を味方につけた長期投資の力を実感しています。
銀行に預けていたらほとんど増えなかったお金が、投資を通じてしっかりと成長してくれる——そんな経験ができるとは、正直、数年前の自分には想像もできませんでした。とはいえ、投資は一時的な値動きに一喜一憂するのではなく、じっくりと資産を育てていくもの。大きな暴落も経験しましたが、積み立てを継続することで、資産は確実に増えていっています。
旧NISAは２０２３年の１年だけの投資でした。
では、現在の実際の成績を見てみましょう！
📈 運用成績（2025年2月時点）
✅ SBI・V・S&P500インデックス・ファンド
➡ 評価額：49,223円（+64.09%）
✅ eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
➡ 評価額：151,934円（+51.93%）
✅ eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
➡ 評価額：325,952円（+62.98%）
💡 評価損益合計：+197,110円（+59.73%）
2年前は、「こんなに増えるなんて本当にあり得るの？」と半信半疑でしたが、実際に続けてみると、投資の力をしっかりと実感できます。もちろん、相場の状況によっては一時的にマイナスになることもありますが、焦らずに長期目線で積み立てを継続することが大切ですね。
🌱 投資を続けて感じたこと
1. 「時間を味方につける」ことの大切さ
短期間で利益を狙うのではなく、10年・20年と長い目で見てコツコツ積み立てることで、着実に資産が増えていくことを実感しました。投資を始めたころは、ちょっとした値動きに一喜一憂していましたが、今では「長期で見ればプラスになる」と考えられるようになり、落ち着いて運用を続けられています。
２. 「貯金だけではお金は増えない」
銀行に預けていても、金利はほぼゼロ。お金の価値は時間とともに変わるので、現金だけを持っていても、実質的に資産は減っていきます。少しでも投資に回しておけば、インフレにも強く、将来の資産形成に大きく貢献してくれることが分かりました。
これからの投資方針 〜新NISAで目指す未来〜
2024年、新しい投資の時代が幕を開けました。
「新NISA」 のスタートです！
これまで積み立て投資を続けてきた私も、新NISAの制度を活用しながら、これからも資産形成を進めていきます。選んだのは、やはり S&P500とオールカントリー。
なぜこの2つなのか？ その理由はシンプルです。
✅ S&P500は、米国経済の成長に乗れる最強のインデックス
過去を振り返ると、S&P500は何度も危機を乗り越えながら成長を続けてきました。米国のイノベーションと企業の強さに支えられたこの指数は、長期投資の大きな味方になってくれると信じています。
✅ オールカントリーで、世界全体の成長を取り込む
米国だけではなく、新興国を含めた世界全体の成長にも投資したい。未来がどの国にとって有利に動くかは誰にも分かりません。だからこそ、広く分散することで、どんな未来にも対応できるポートフォリオを作ります。
もちろん、投資の世界は何が起こるか分かりません。最近では、あの ウォーレン・バフェット氏がS&P500をほとんど売却 したことが話題になりましたね。でも、私の投資方針は変わりません。長期投資の本質は、「市場の短期的な動きに振り回されず、コツコツ積み立て続けること」。
これからも定期的に運用実績を公開しながら、長期投資を続けていきます。10年後、20年後の未来の自分に「やってよかった」と思えるように——。
これからの資産形成、一緒に頑張っていきましょう！✨
まとめ｜投資初心者へのアドバイス
もし、これからNISAを始めようか迷っている方がいたら…
私が投資を始めて感じた「やってよかったこと・やったほうがいいこと」を3つ紹介します！
- 最初にしっかり勉強すること → 書籍やブログで基本を学ぶと安心
- 短期で結果を求めないこと → 上がったり下がったりするのは当たり前
- コツコツ積み立てること → 毎月自動で投資すれば、相場に左右されない
私もまだまだ勉強中ですが、「投資を始めてよかった！」と感じています。
これからもNISAを活用して、資産形成を続けていきます！
今後も、焦らずにコツコツ積み立てを継続し、長期的な資産形成を進めていきます。特に、新NISAがスタートしたことで、非課税枠が拡大し、より効率的に資産を増やせる環境が整いました。新NISAの具体的な運用方針や、今後の積立計画については、また別の記事で詳しくご紹介したいと思います！
皆さんも、投資を始めてみたいと思ったら、まずは少額からチャレンジしてみてください。一歩踏み出すことで、未来の自分の資産が大きく変わるかもしれませんよ✨
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